个人动态
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对于任何一名培训课程的组织者来说，都希望： 1.在课程结束后，所有的学员都说：真是太好了！这正是我一直所希望参加的课程！ 2.达到预期效果，取得实际成效。 3.成本合理，具有良好的投入/产出比。
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目前证券经纪业务面临的最大问题是什么？ 在过去几年中，券商经纪业务经受了巨大的压力。其结果不仅是证券公司的投资回报率与员工的收入水平直线下降，而且威胁到证券公司员工，甚至包括管理人员的，工作稳定。在短期内，这种压力非但没有缓解的迹象，甚至可能加剧。 是市场行情原因吗？ 对于目前券商经纪业务所面临的问题，一些人把它归咎于股市的低迷、成交量的萎缩。 确实，市场的周期性波动，本来就是证券行业的固有特征之一。股市的持续下跌与成交量萎缩，是造成去年以来券商经纪业务利润下降、产生亏损的直接原因。 可是，如...
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一些银行目前也已认识到这一问题，并积极试图提升自己员工的业务能力，为客户提供综合投资理财服务能力。尤其是一些外资银行，更是积极开展个人理财业务。但从实际情况来看，效果并不是很明显。 我们认为，这其中固然有市场培育的问题，但最重要的原因在于，目前国内银行所开展的个人理财业务，基本上是照搬海外的经验，而不是真正针对中国客户的财务环境、心理特点，提供有针对性的服务。这样，就很难取得良好的效果。 比如，中国经济的真正发展，是从上世纪80年代改革开放后开始的。因此，目前中国的财富，几乎都是在最近20年里，才...
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凭借着银行在规模和渠道上优势，在股市行情火爆的时期，银行销售基金比例，通常要大大超过证券公司。可是，随着股市的回落，不仅新销售基金数量大幅下降，而且赎回比例也要超过证券公司。而这种情况原本是不应该发生的。 通常来说，银行的客户是愿意通过专家理财来进行投资，更适合长期投资、长期持有的。而证券公司客户是更愿意趋向于自己投资、短线买卖的。而现在的情况却是，反而是证券公司渠道的客户更稳定。这是为什么呢？ 我们认为，其根本原因在于，银行渠道的销售人员、客户经理，在专业理财服务上的能力，还远远比不上证券公...
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很显然，在目前市场环境下，国内经纪类券商所面临的经营压力是非常大的。但是，在我看来，这种压力并不仅仅是市场行情不好、竞争激烈所造成的，也并不仅仅是如何增加收入、降低成本，这样一些通常意义上的经营问题。实际上，目前国内经纪类券商（包括综合类券商的经纪业务部门）所面临的最迫切的问题，不是如何经营，而是自已到底是在经营什么的问题？ 到目前为止，我们可以把券商经纪业务收入的来源分为两大块。一块是专营权收入，一块是擦边球收入。专营权收入就是国家给了你一个牌照，给了你一个专营权，投资者要做股票就必须通过...
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对于如何在经纪业务上有所突破，目前很多券商都在积极地谋求出路。就我们所提供服务、接触的券商来看，在经纪人制度、分配体制、技术平台等方面，许多券商也都已经做出了相当的投入。但是，就最终效果来看，似乎并不明显。在我看来，其中的主要问题，就是缺乏有吸引力、就竞争力的产品。也就是目前的券商迫切需要产品创新。 实际上，大多数券商也已经意识到这一点。在证券营业部中，对于业务推广，我们听到最多的困难之一，就是缺乏产品。在券商的总部、研究部门，在承受了业务部门要求产品创新的同时，他们也感到很无奈：目前中国证券...
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现在，越来越多的证券公司已经认识到，推行经纪人制度是证券业发展的必然趋势之一。许多证券公司也已经积极尝试、努力推行经纪人制度。但是，一个不可否认的事实是，目前国内真正称得上在经纪人制度上取得成功的券商，几乎没有。一些券商虽然比较早地就引进、推出了经纪人制度，但却始终无法使该业务真正开展起来。另一些券商虽然在推出经纪人制度之初，确实取得了一定的成功，但却无法进一步地发展，使经纪人制度真正成为一种具有竞争力的业务模式。我们认为，除了在经纪人选拔、培训、管理、支持上的一些问题外，目前阻碍经纪人业务推...
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现在国内的证券公司几乎都在讲转型，但真正转型成功的却并不多。这并不是说大家不想转，而是大家对于应该如何转心中无底。一些券商投入很多资金、精力搞转型方案，还没到真正实施，就已经碰到种种阻力而胎死腹中。另一些虽然说是实施了，却未能取得预期的效果。结果自己也产生怀疑，对其他准备转型的券商也是一种打击。 实际上，对任何机构来说，要想进行成功转型，都是不容易的。在过去二十年中，中国也是经历了一次从计划经济向市场经济的转型。这其中所面临的问题、困难，都要大大超过券商。虽然目前中国经济仍然面临很多问题，仍然...
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对于目前国内证券经纪业务所面临的困难，从证券公司业务部门所听到的最多抱怨这一便是缺乏有吸引力的产品。这一方面指的是目前证券市场的交易品种比较少，另一方面则是指公司自身没有能推出有吸引力的产品。在很多情况下，业务人员把矛头指向了公司的研究部门，认为他们没有能够提供对客户有吸引力的研究分析报告，或者做出的建议不准确，以致失去客户的信任。当目前收入节节下降时，一些业务人员甚至要置疑，花这么多钱供养着这些研究人员是否值得。 正是在这种压力下，一些证券公司要求研究人员为营业部服务，到各营业部进行巡回访问...
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对于正在研究探索证券经纪人/客户经理模式的证券公司来说，很自然地就会把眼光投向保险公司。在过去十年中，在经纪人模式的推动下，保险业所取得的成就，是有目共睹的。而保险经纪人所表现出来的锲而不舍的韧劲，也是所有证券公司的老总们所梦寐以求的。而且，说起来证券与保险都是属于金融产品的营销，应该是有很多共通之处。因此，许多证券公司在推行经纪人/客户经理制度的过程中，都会聘请一些保险经纪人来传授经验、进行培训。在招聘经纪人的时候，也会有意识地找一些有保险业背景的经纪人。 毫无疑问，在培训与激励系统、经纪人...
